Un planificateur financier
PLANIFIER AUJOURD’HUI POUR RÉCOLTER DEMAIN
Toute personne souhaite pouvoir maintenir son niveau de vie à sa retraite et même l’améliorer si possible. Avec la disparition de l’État-providence et l’alourdissement du fardeau fiscal des contribuables, les caisses de retraite de l’État risquent bientôt de ne plus suffire devant l’accroissement du nombre de retraités et le vieillissement de la population.
Vis-à-vis cette situation, il faut réagir, se prendre en main et trouver soi-même, avec l’aide de spécialistes, le scénario qui nous permettra d’atteindre nos objectifs et d’assurer le succès de notre plan de retraite.
Le notaire planificateur financier est la personne toute choisie pour vous accompagner dans cette démarche, notamment en matière de retraite, de placements, d’assurances et de succession.
ENGAGEZ DONC UN CHEF D’ORCHESTRE !
Vous croyez ne pas en avoir besoin ? Détrompez-vous, car une planification financière réussie, c’est très souvent le fruit du travail d’une équipe multidisciplinaire : notaire, comptable, spécialiste en assurance-vie, courtier en valeurs mobilières, banquier, etc.
Parce que votre notaire planificateur financier ne négligera aucun détail pour que toutes ces personnes travaillent ensemble à l’atteinte de vos objectifs, il constitue la personne-ressource toute désignée pour coordonner votre planification financière en fonction de votre situation personnelle. De plus, jamais il ne sera placé en conflit d’intérêts puisqu’il lui est interdit de vous vendre des produits financiers, d’assurances ou de placements.
UNE STRATÉGIE FISCALE POUR ENRICHIR VOTRE CAISSE DE RETRAITE
L’élaboration d’une stratégie fiscale personnelle vous aidera à réduire au maximum votre fardeau fiscal et vos impôts. Résultat : vous pourrez ainsi investir vos économies d’impôt dans des programmes de retraite. D’ailleurs, ces économies d’impôt constituent souvent l’apport le plus important d’un contribuable dans la recherche d’une pleine autonomie financière à la retraite.
DES PLACEMENTS SÛRS POUR DORMIR EN PAIX
Vous vous êtes fixé des objectifs de retraite en vue de protéger votre qualité et votre niveau de vie. Pour les atteindre, il importera d’abord d’examiner votre situation personnelle, puis de définir le genre d’investisseur que vous êtes. Bien sûr, les économies que vous réaliserez en vue de votre retraite devront être placées pour rapporter des revenus, mais sachez que votre meilleur investissement demeure celui qui ne vous empêchera pas de dormir sur vos deux oreilles.
Vous ne serez donc pas surpris d’apprendre que c’est la tolérance au risque qui donnera le ton général à votre portefeuille. D’ailleurs, les planificateurs financiers vous diront que «la modération a bien meilleur goût» et «qu’un tien vaut mieux que deux tu l’auras». Consultez votre notaire planificateur financier ; il vous aidera à concevoir une stratégie de placement à la fois sûre et profitable.
POUR FAIRE FACE À L’INÉVlTABLE
Nous quitterons tous le monde des vivants un jour. Ce jour-là, un bon programme d’assurance sur la vie mettra à la disposition de votre conjoint et de vos enfants un revenu de remplacement tout en leur fournissant les liquidités requises pour acquitter les impôts et les autres frais qui découleront de votre décès.
Mais saviez-vous qu’il existe des programmes de protection dont vous pourriez bénéficier de votre vivant ? Ainsi, vous pourriez adhérer à des régimes collectifs ou à des plans individuels d’assurance-invalidité pour contrer les aléas de la vie. Il s’agit là d’un aspect important à ne pas négliger, parce que les malheurs n’arrivent pas qu’aux autres…
LE TESTAMENT: AU COEUR DE VOTRE PLANIFICATION FINANCIÈRE
Toute planification financière personnelle devra comporter la signature d’un testament. Si vous décédez sans testament, la planification successorale que vous aurez si soigneusement mise en place risque d’être inutile. Le testament est et demeurera toujours l’assise, la pierre angulaire de votre planification successorale. Il importe donc qu’il soit rédigé par un expert et, sans l’ombre d’un doute, qu’il soit fait sous la forme notariale. Tout changement dans vos conditions de vie commandera une révision ponctuelle de votre testament de façon à y apporter les modifications appropriées.
La planification financière est à la fois simple et complexe. Pour éliminer les soucis financiers à votre retraite, prenez soin de faire votre planification financière personnelle avec un maître d’oeuvre un notaire spécialisé en planification financière.
